Tylko ZUS czy ZUS i OFE. Jeszcze można składać oświadczenia

Do końca lipca mężczyźni poniżej 55 roku życia i kobiety poniżej 50 roku życia mogą ponownie zdecydować, gdzie ma trafiać część ich składki emerytalnej – na subkonto w ZUS czy do OFE. Wymaga to złożenia specjalnego oświadczenia ZUS-US-OFE-03.

Obecnie otwarte okienko transferowe pozwala na ponowny wybór miejsca przekazywania części składki emerytalnej na drugi filar. Decyzja dotyczy 2,92% podstawy wymiaru składki emerytalnej. Jeżeli ubezpieczony zdecyduje, że 2,92% ma być przekazywane do OFE, pozostała część składki emerytalnej w wysokości 4,38% będzie zapisywana na jego subkoncie prowadzonym przez ZUS. Jeśli zdecyduje się na ZUS, całość na II filar w wysokości 7,3% (2,92% + 4,38%) będzie zapisywana na subkoncie w ZUS-ie – jak informuje Krystyna Michałek, regionalny rzecznik prasowy ZUS województwa kujawsko-pomorskiego.

Formularz „Oświadczenia o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych” (ZUS-US-OFE-03) można złożyć w ZUS-ie osobiście, za pośrednictwem poczty lub drogą elektroniczną, korzystając z profilu na Platformie Usług Elektronicznych. Termin upływa z końcem lipca, zatem czasu na decyzję zostało niewiele.

Oświadczenia nie muszą składać osoby, które nie chcą zmieniać wcześniejszej decyzji o sposobie podziału składki emerytalnej, a także osoby, które osiągną powszechny wiek emerytalny za 10 lat lub wcześniej. W ich przypadku uruchomiony został tzw. suwak bezpieczeństwa, który chroni środki ubezpieczonych zgromadzone w OFE przed ewentualną utratą ich wartości. Na 10 lat przed osiągnięciem powszechnego wieku emerytalnego ZUS nie przekazuje składek do OFE, a OFE stopniowo przekazuje środki do ZUS-u, które są zapisywane na subkoncie.

Jeśli dotychczas ubezpieczony nie był członkiem żadnego OFE, a chce, aby część jego składki była przekazywana na rachunek do wybranego OFE, to w ciągu 4 miesięcy od złożenia oświadczenia ZUS-US-OFE-03 powinien zawrzeć umowę z wybranym przez siebie OFE.

Kolejne okno transferowe będzie od 1 kwietnia do 31 lipca 2028 r.