Okno transferowe najbardziej zainteresowało 40-latków

Zmiany dotychczasowej decyzji gdzie ma trafiać część składki emerytalnej – na subkonto w ZUS czy do OFE najczęściej w tym roku dokonywały osoby w wieku 40-49 lat. Najwięcej oświadczeń dotyczących okna transferowego ZUS-OFE w tym roku złożyli mieszkańcy Warszawy, Gdańska i Krakowa. W województwie kujawsko-pomorskim takiej zmiany dokonało 755 osób.

Od 1 kwietnia do 31 lipca ubezpieczeni mogli zdecydować czy część ich składki emerytalnej ma trafić na subkonto w ZUS, czy do wybranego Otwartego Funduszu Emerytalnego (OFE). W tej edycji okna transferowego wypłynęło ponad 15,7 tys. deklaracji.

Raport ZUS-u

ZUS przygotował raport podsumowujący tegoroczne okno transferowe. Z analizy wynika, że najwięcej oświadczeń zostało złożonych za pośrednictwem Platformy Usług Elektronicznych ZUS. W mniejszym stopniu zainteresowane osoby skorzystały z poczty oraz z możliwości złożenia dokumentu osobiście w placówkach Zakładu. Przez cztery miesiące tego roku ZUS przyjął 15,7 tys. oświadczeń. Blisko jedna trzecia ubezpieczonych zdecydowała się przekazywać środki na subkonto w ZUS. Pozostali wybrali OFE.

– Ponad połowa osób, które złożyły oświadczenia ma 40-49 lat. Częściej na złożenie dokumentów decydowali się mężczyźni. Najwięcej oświadczeń złożono w ostatnim tygodniu lipca, zdecydowanie częściej wybór dotyczyło OFE niż subkonta – informuje Katarzyna Krupicka regionalny rzecznik prasowy ZUS województwa podlaskiego.

Kto mógł zmienić decyzję?

Osoba ubezpieczona w ZUS-ie, której składka emerytalna w wysokości 19,52 proc. jest dzielona na I i II filar, mogła zdecydować, czy jej część, która wynosi 2,92 proc. podstawy wymiaru, ma zostać zapisana na subkonto w ZUS czy przekazana na rachunek w otwartym funduszu emerytalnym.

Swoją decyzję ubezpieczony przekazywał na formularzu „Oświadczenie o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych”, które ma symbol ZUS-US-OFE-03. Oświadczenie można było dostarczyć do ZUS-u elektronicznie przez PUE albo do placówki, osobiście lub pocztą.

Oświadczenia nie musieli składać ubezpieczeni, którzy nie zmieniali decyzji podjętej w poprzednim oknie transferowym oraz ci, którzy osiągną powszechny wiek emerytalny za 10 lat lub wcześniej.

Dla osób, które są w wieku o 10 lat niższym od wieku emerytalnego, będzie uruchomiony tzw. suwak bezpieczeństwa. Oznacza to, że ZUS nie będzie przekazywał składek do OFE, lecz OFE stopniowo przekaże środki do ZUS-u, który zapisze je na subkoncie.

Jakich wyborów dokonywali ubezpieczeni w poprzednich oknach transferowych?

W pierwszym oknie transferowym, w 2014 r., ZUS przetworzył ponad 2,5 mln oświadczeń. Ubezpieczeni mogli wtedy złożyć tylko oświadczenie o przekazywaniu składek do OFE. Jego brak traktowany był jako wybór subkonta w ZUS. W kolejnym oknie w 2016 r. do ZUS-u trafiło blisko 100 tys. oświadczeń, ponad 94 proc. ubezpieczonych wybrało wtedy OFE.

Ważna informacja dla tych, którzy wcześniej nie byli w OFE

Ubezpieczony, który do tej pory nie był członkiem OFE, a chce, aby część jego składki była przekazywana na rachunek funduszu, powinien zawrzeć pierwszą umowę z wybranym otwartym funduszem emerytalnym. Ma na to cztery miesiące od złożenia oświadczenia o przekazywaniu środków do OFE albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez ZUS.