Okienko transferowe 2024 tylko do końca lipca

Nie wszystkie osoby, które jeszcze nie osiągnęły wieku emerytalnego, mogą zmienić swoją decyzję. Możliwość modyfikacji nie dotyczy osób objętych tzw. suwakiem bezpieczeństwa. Zgodnie z przepisami, dla ubezpieczonych w wieku o 10 lat niższym od wieku emerytalnego uruchomiony został „suwak bezpieczeństwa”. Oznacza to, że ZUS nie przekazuje składek do OFE, a OFE stopniowo przekazuje środki do ZUS-u, które są zapisywane na subkoncie. Oświadczenie o przekazywaniu części składki do OFE mogą złożyć młodsi ubezpieczeni, których składka nie jest przekazywana do OFE, np. dlatego, że nie złożyli oświadczenia o jej przekazywaniu do otwartego funduszu lub nie są członkami OFE, a całość ich środków z II filaru jest zapisywana na subkoncie w ZUS-ie. Informuje o tym Katarzyna Krupicka, regionalny rzecznik prasowy ZUS województwa podlaskiego.

Aby zmienić decyzję dotyczącą przekazywania części składki emerytalnej, trzeba złożyć odpowiednie oświadczenie. Pisemny wniosek można dostarczyć do ZUS-u osobiście, wysłać pocztą lub przekazać drogą elektroniczną, korzystając z profilu na Platformie Usług Elektronicznych. Formularze oświadczenia (ZUS-US-OFE-03) są dostępne w placówkach ZUS, na stronie internetowej www.zus.pl oraz na Platformie Usług Elektronicznych.

Jeśli ubezpieczony zdecyduje się, aby część jego składki była przekazywana na rachunek wybranego OFE, a dotychczas nie był członkiem żadnego OFE, musi zawrzeć umowę z wybranym funduszem w ciągu 4 miesięcy od złożenia oświadczenia ZUS-US-OFE-03. W przeciwnym razie składka zostanie zaewidencjonowana na subkoncie.

Decyzja podjęta w tym roku nie musi być ostateczna. Kolejne okno transferowe otworzy się za 4 lata, od 1 kwietnia do 31 lipca 2028 r.